Convex Finance – это DeFi протокол, цель которого – максимизировать доходы от стейкинга в экосистеме Curve Finance, снижая при этом комиссии. Чтобы достичь этого, Convex Finance имеет свой собственный токен, CVX, но для чего он нужен? Каковы его преимущества и недостатки? Мы расскажем обо всем в этой статье.
Convex Finance – это протокол, работающий как наложение на протокол Curve Finance. Напомним, что Curve Finance – это DeFi платформа, специализирующаяся на ‘свапах’ (обменах) и возделывании стейблкоинов.
Curve Finance была основана Михаилом Егоровым в 2020 году. Этот протокол позволяет легко обменивать свои криптовалюты за очень небольшие комиссии. Он учитывает практически все стейблкоины (DAI, USDC, USDT…).
Что такое Convex Finance
Протокол Convex Finance, в свою очередь, был изначально основан Рикардо Росалесом в 2021 году. Convex Finance (CVX) – это проект децентрализованной финансовой системы (DeFi), который позволяет пользователям экосистемы Curve Finance (CRV) максимизировать свои доходы от ‘стейкинга’, получая дополнительную прибыль.
Однако, Convex Finance не позволяет вернуться назад, как только ваши криптовалюты CRV преобразуются в криптовалюты cvxCRV.
Создание токена CVX
Токен CVX был создан с целью предложить усиленный стейкинг на Curve (CRV). Это нативная криптовалюта платформы Convex Finance.
Криптовалюта CVX позволяет награждать поставщиков ликвидности Curve и стейкеров CRV дополнительными наградами . Также можно извлечь дополнительную прибыль различными способами, не обязательно предоставляя ликвидность в Curve Finance.
Кроме того, CVX также может быть использован на Convex Finance для получения награды в токенах cvxCRV, которые предоставляют доходы от CRV Curve LP, а также возмещение части комиссии.
CVX создается пропорционально каждому токену CRV, полученному на Convex Finance поставщиками ликвидности Curve.
Кроме того, CRV, заблокированные на определенный срок, могут использоваться для управления протоколом, для увеличения вознаграждений, получения процента от комиссии, уплачиваемой при совершении транзакций, снижения стоимости транзакций…
Криптовалюта CVX – это токен ERC-20.
Использование токена Convex Finance (CVX)
Токен CVX у Convex Finance имеет ряд преимуществ, позволяя его держателям активно участвовать в управлении протоколом. Владение токенами CVX позволяет пользователям влиять на важные решения, такие как распределение комиссий, управление средствами, и выбор партнерств, усиливая таким образом их чувство вовлеченности и полезности в развитии проекта.
Кроме того, токен CVX позволяет держателям получать часть комиссии, генерируемой на платформе, что увеличивает потенциальные вознаграждения для всех пользователей, независимо от размера их инвестиций.
Недостатки токена CVX
Токен CVX от Convex Finance имеет ряд недостатков. Во-первых, несмотря на то, что право голоса, предоставляемое владением CVX, позволяет участвовать в управлении протокола, следует отметить, что индивидуальные решения могут быть перекрыты большинством. Таким образом, соблюдение индивидуальных выборов не гарантируется в случае мажоритарного разногласия.
Затем, инвестирование в CVX имеет значительный спекулятивный аспект. Как и в случае с любой криптовалютой, стоимость CVX может быстро колебаться, что увеличивает риск больших потерь. Эта волатильность особенно тревожит тех, кто держит CVX с целью участия в управлении, поскольку резкое падение стоимости токена может повлиять на их способность влиять на решения.
Наконец, возможность делегировать право голоса другим пользователям может привести к централизации власти. Эта централизация особенно беспокоит, если большие объемы токенов CVX находятся в собственности и контролируются несколькими субъектами, такими как некоторые биржи, что потенциально может несоразмерно влиять на решения в области управления.
Заключение
Convex Finance представляет собой многообещающую возможность благодаря своему нативному токену, CVX, который предлагает пользователям увеличенные доходы и влияние на управление.
Однако, эта возможность не лишена рисков, особенно из-за потенциальной волатильности токена CVX, высоких требований к держанию для максимизации доходов, и возможности централизации делегированных прав на управление.
Однако, несмотря на эти проблемы, Convex остается важным игроком в области DeFi, предлагая крайне привлекательные возможности.
Опираясь на Curve Finance, который уже несколько лет является одним из самых надежных децентрализованных обменников, Convex Finance, по всей видимости, обещает не менее успешное будущее.
