- Инновационный Хаб Защиты граждан Европейского Союза напоминает, что миксеры и конфиденциальные сети, такие как Tornado Cash и Monero, затрудняют отслеживание транзакций для властей, скрывая ключевые детали.
- Слои 2, такие как сеть Lightning, упоминаются как средства для выполнения платежей почти незаметно, создавая дополнительные сложности для законного контроля.
- Авторитет по финансовым рынкам во Франции определяет криптовалюту как высокий риск для отмывания денег, требующий усиленного регулирования и контроля.
Инновационный Хаб Защиты граждан Европейского Союза недавно обратил внимание на трудности, которые представляют некоторые блокчейн-технологии для органов, занимающихся предотвращением преступности.
Согласно этой сети лабораторий, поддерживающих внутренние организации по безопасности 27 стран-членов, платформы, такие как миксеры, криптовалюты с конфиденциальностью и блокчейны слоя 2, могут существенно усложнить отслеживание средств.
Криптомиксеры и конфиденциальные сети
Криптомиксеры, хороший пример которых – Tornado Cash, позволяют пользователям криптовалют обменивать токены, скрывая адреса кошельков в сетях, таких как Ethereum, BNB Chain, Arbitrum, Avalanche и Optimism.
Эти инструменты, используя доказательства с нулевым разоблачением, позволяют выводить средства из миксера, не раскрывая размера первоначального взноса, что существенно усложняет работу правоохранительных органов по отслеживанию истока средств.
Проблемы, вызванные Layer 2
По мнению HISI, решения слоя 2, такие как сеть Lightning, могут быть использованы в криминальных целях. Эти технологии позволяют совершать платежи почти незаметно, при этом время и суммы платежей не видны, что добавляет еще один слой сложности для юридических расследований.
Таким же образом, новые схемы шифрования кошельков могут усложнить законный доступ правоохранительных органов к сведениям.
По мнению Tracfin, криптоактивы все больше используются, в частности для отмывания денег, полученных от преступной деятельности (например, из-за вымогательства вирусов-вымогателей), в схемах уклонения от уплаты налогов на действия, а также в финансировании терроризма.
AMF
Французская приверженность регулированию
В то же время, Французская финансовая регуляторная организация (AMF) отметила, что криптовалюты представляют высокий риск отмывания денег из-за их популярности, трансграничной природы и анонимности, которую предоставляют платформы, такие как миксеры.
В отчете, опубликованном в тот же день, что и отчет ЕС, AMF подчеркивает необходимость усиленного контроля и гибкого регулирования для управления этими рисками, признавая при этом технологические инновации, которые эти платформы приносят.
