- Несмотря на растущее принятие криптовалют, наличные деньги остаются любимым инструментом отмывания денег, согласно Департаменту Казначейства США.
- Тем не менее, Казначейство считает, что цифровые активы представляют собой растущую угрозу в контексте отмывания денег и финансирования терроризма.
- Фрод, особенно через схемы инвестирования и здравоохранительные мошенничества, является основным двигателем отмывания денег.
В рамках оценки национальных рисков на 2024 год, американское Казначейство отметило, что традиционные валюты по-прежнему доминируют в деятельности по отмыванию денег. Вместе с тем было отмечено, что, несмотря на эволюцию финансовых средств, террористические сети и другие вредоносные актеры продолжают опираться на установленные финансовые системы, включая банковские учреждения и услуги денежных переводов, для осуществления своих преступных операций.
Мошенничество, терроризм и использование технологий
Мошенничество продолжает быть основным фактором активности по отмыванию денег, с заметным увеличением видов мошенничества, связанных с использованием технологий, таких как телемедицина и вложения в виртуальные активы.
Согласно оценке рисков 2022 года, наиболее распространенные финансовые связи между людьми в США и зарубежными террористическими группами подразумевают прямой сбор средств для этих групп или попытки отправить им средства, используя наличные деньги, зарегистрированные компании по переводу средств или, в некоторых случаях, виртуальные активы.
Оценка рисков финансирования терроризма на 2024 год показала, что такие группы как ISIS и Хамас все больше используют виртуальные активы для финансирования. Эта тенденция все больше беспокоит законодателей, которые обсуждали роль криптовалют в незаконном финансировании на слушании в ноябре, подчеркивая важность защиты вопросов конфиденциальности и прозрачной природы блокчейна.
Стратегия Казначейства против незаконного финансирования
Казначейство готовится опубликовать свою ежегодную стратегию по борьбе с незаконным финансированием, включая рекомендации по решению выявленных проблем. Эта инициатива направлена на усиление усилий по противодействию использованию цифровых активов в незаконной деятельности, при этом сохраняя преимущества технологии блокчейн.
