Банк Silvergate, известный своей позитивной позицией по отношению к криптовалютам и предоставлением услуг для FTX, согласился выплатить 63 миллиона долларов для урегулирования обвинений со стороны SEC, Федерального резерва и Департамента защиты финансов и нововведений Калифорнии (DFPI).
Обвинения и урегулирование вопросов Банка Silvergate
В корпорацию Silvergate Capital Corp., которая является материнской компанией Сильвергейт Банка, было выдвинуто обвинение в том, что она не обеспечила эффективной работы программы по борьбе с отмыванием денег (AML) и дала общественности и акционерам недостоверную информацию. Бывший генеральный директор Алан Лейн и бывшая оперативный директор Кэтлин Фрэгер согласились на урегулирование, в то время как бывший финансовый директор Антонио Мартин отрицает обвинения.
Кроме того, учитывая результаты многих проверок Silvergate, проведенных Федеральной резервной системой посредством Федерального резервного банка Сан-Франциско (FRBSF), Лейн и Фрэгер должны были знать, что программа по соблюдению НЗБ/AML банка имеет серьезные пробелы.
Финансовые штрафы и запреты
Silvergate согласился выплатить 43 миллиона долларов Федеральной резервной системе и 20 миллионов долларов калифорнийскому регулятору, который также указал на недостатки в управлении внутренними транзакциями банка. SEC наложил штраф в размере 50 миллионов долларов, но эта сумма не должна прибавляться к общему размеру штрафов из-за возможных компенсаций. Помимо штрафов, Лейн и Фрэгер согласились на пятилетний запрет занимать руководящие должности в публичных компаниях.
Несостоятельность в отслеживании транзакций
Согласно жалобе SEC, Silvergate не мог следить за почти 9 миллиардами долларов подозрительных переводов, проведенных его основным клиентом, FTX, который объявил о банкротстве в ноябре 2022 года.
Сеть обмена Silvergate, Silvergate Exchange Network (SEN), позволяла своим клиентам криптовалют переводить друг другу фонды без должного контроля за подозрительной активностью, что касается около трлн долларов банковских транзакций.
Усилия по упорядоченной ликвидации
Silvergate решил добровольно ликвидировать свои операции в марте 2023 года, без государственной помощи. К ноябрю 2023 года все депозиты были возвращены, и банк прекратил свою деятельность. Объявленные урегулирования облегчают отказ от банковской хартии Silvergate и завершают расследования, проведенные Федеральной резервной системой, DFPI и SEC.
Закрытие Silvergate, а также Silicon Valley Bank и Signature Bank, привело к потрясениям в американском банковском секторе, усложнив финансовые отношения для криптовалютных компаний. Silvergate, который был предпочтительным финансовым партнером для сектора цифровых активов, быстро поднялся и так же быстро упал, потеряв более 8 миллиардов долларов депозитов своих клиентов-криптовалютчиков к концу 2022 года.
