- ЕС не будет запрещать кошельки (самостоятельно размещаемые кошельки), вопреки начальным опасениям, возникшим из-за множества ошибочных заявлений.
- Новые правила AML ЕС нацелены на поставщиков криптовалютных услуг без ненужных ограничений на транзакции между участниками.
- Анонимные криптовалюты, такие как Monero и Zcash, и миксеры будут запрещены для CASP, направленных на усиление борьбы с отмыванием денег.
Недавно были распространены ошибочные сведения, утверждающие, что антиотмывательское регулирование ЕС запрещает кошельки / неопекаемые кошельки / анонимные кошельки, после утверждения последнего соглашения о законодательном тексте.
Актуальные меры и моменты непонимания
Вопреки опасениям, законодатели отказались от наиболее жестких мер, ранее обсуждавшихся против кошельков (самостоятельное размещение / неопекаемые или самостоятельное хранение).
Таким образом, технологические сервисы без финансового контроля, такие как MetaMask, Rabby или Phantom, не подпадают под это регулирование. В первую очередь, регулирование различает криптовалютные переводы и наличные платежи без каких-либо запретов.
Особые условия для криптовалютных услуг
Новые антиотмывательские правила применяются к различным финансовым организациям, включая поставщиков услуг по криптовалютным активам (CASP), в то время как транзакции между физическими лицами не затрагиваются.
Для криптовалютных переводов до 1 000 евро на кошелек, CASP обязаны предпринять базовые меры по знанию клиента (KYC). Для транзакций свыше этой суммы будут применяться меры разумной заботы о клиентах.
Тем не менее, интересно отметить, что эта сумма ниже эквивалентных мер для наличных платежей. Объявленные наличные платежи ограничены 10 000 евро, а анонимные наличные платежи, при которых клиенты не идентифицируются, ограничены 3 000 евро.
Самостоятельно размещаемые кошельки и другие кошельки
В отношении кошельков, законопроект предписывает, что CASP должны применять меры для снижения рисков. Это включает идентификацию и проверку идентификации пользователей, отслеживание транзакций и запрос дополнительной информации об отправителях и получателях.
Еще раз, законопроект уточняет, что он не применяется к компаниям, предоставляющим оборудование или программное обеспечение, пока они не контролируют кошелек, тем самым освобождая самостоятельно размещаемые кошельки, такие как MetaMask, Phantom.
ЕС запретит анонимные счета в CASP, а также криптовалюты, которые усиливают анонимность, такие как Monero и Zcash. Сервисы смешивания криптовалют, которые скрывают историю транзакций, также будут запрещены для CASP.
