Fidelity International, гигант управления фондами с базой в Лондоне, недавно вступил в Сеть Токенизированных Закладных (Tokenized Collateral Network или TCN) JPMorgan.
Этот этап стал важным, так как он отмечает токенизацию собственного фонда денежного рынка с использованием Onyx Digital Assets, приватного блокчейна JPMorgan, основанного на Ethereum.
Преимущества токенизации для финансовых рынков
Токенизация долей денежного фонда (MMF) Fidelity International была осуществлена практически мгновенно благодаря связи между агентом передачи фонда, который является частью услуг агенства по передачи JPMorgan, и сетью TCN.
Основная цель этой инициативы – увеличить эффективность доставки требований к маржам и снизить транзакционные расходы, а также операционные риски. Stephen Whyman, руководитель долгового капитального рынка Fidelity International, подчеркивает важность этого шага, заявляя, что это логичный и значимый этап в принятии этой технологии, которая предлагает очевидные преимущества для клиентов и глобального финансового системы.
История и будущие перспективы токенизации
Участие Fidelity в сети TCN позволяет интегрировать его доли MMF в нашу сеть при помощи токенизации, добавляя таким образом новый актив, использование которого иначе запрещено в сегодняшнем ландшафте залога
Keerthi Moudgal, глава отдела продуктов Onyx Digital Assets JPMorgan
Токенизация традиционных финансовых активов всегда была приоритетом для банков, в частности JPMorgan, который несколько лет работает над этим вопросом. Суть токенизации заключается в создании на блокчейне виртуального инвестиционного инструмента, представляющего реальные активы, такие как недвижимость, драгоценные металлы и объекты коллекционирования.
Акции и облигации также вовлечены. Fidelity International не новичок в сфере цифровых активов, в 2019 году они уже работали над проектом токенизации с швейцарским банком Sygnum.
В октябре прошлого года JPMorgan осуществил свою первую сделку по расчету залогов на основе блокчейна, включающую акции, токенизированные в денежном фонде BlackRock. Эти акции были переданы Barclays в качестве залога в сделке с OTC-производной. BlackRock и далее продолжал принимать токенизацию через свой публичный проект BUIDL вместе со специализированной компанией Securitize.
JPMorgan’s TCN начал с токенизации долей денежного фонда, тип фонда по взаимному вкладу, который инвестирует в краткосрочные высококачественные долговые инструменты и казначейские эквиваленты.
Планируется расширить эту практику на акции, десятки облигационных выпусков и различные классы активов, как указывает банк.
